FPとは。。。

朝から晴れ、猛暑は続く。。。

FP(ファイナンシャル・プランナー)とは。。。

1　顧客本人・家族の現状把握と目標達成に向けて金銭的裏付けを伴うプランニング。

2　顧客の立場で総合的資金計画を立て、実現を実行援助する専門家。

3　お金に関する相談資格です。

4　国家資格・民間資格の2種類あります。

5　以前は民間資格でしたが国家資格になりました。

上1〜3は、相談顧客のお金の管理・運用に関する専門家です。

上4〜5は、FP技能士になれば国家資格になります。

FP(ファイナンシャルプランナー)は相談内容は。。。

6　金融資産運用(預金・株式・外貨預金・国債・投資信託等)のアドバイス。

7　取扱保険を薦めリスク管理

8　税金のアドバイス。

9　相続・事業承継のアドバイス。

10　所有不動産の管理・運用のアドバイス。

上6〜10は、相談者の金融資産・不動産の管理・運用のアドバイスが業務となります。

FPはお金の専門家として税金・保険・投資・相続等の幅広いアドバイスが出来ます。

但し、法律の範囲内で適切なアドバイスをして必要に応じて他の士業の力を借ります。

次回はFPが各業務における出来る事・出来ない事をアップします！