投資信託。。。

朝の冷え込みが厳しいこの頃。。。

投資信託について！

投資信託と言えば、銀行・証券会社の店頭で見かける〇✖△インデックスファンド等です。

株式・債券・国債等組み合わせした金融商品です。

預金ではないので、銀行預金保険機構の対象外であり、元本保証ではありません。

何故、銀行はNISAとのセット販売を勧めるのか？

表上の理由としては、限りなくゼロに近い低金利の預金より株式・債券相場上昇による投資

額の上昇(投資元本の増加)が見込めるからです。

投資信託でも利益配当しているファンドもあり、預金金利よりも高配当が見込めます。

裏側の理由としては、銀行が顧客に投資信託を販売する都度、投資信託を販売委託している

会社より販売手数料が貰えるからです。

低金利による融資の利息では、銀行は儲かりません。

ですから、融資の利息より利益を望める投資信託販売手数料にシフトした訳です。

今や、銀行は金融機関ではなく【金融商社】と呼ばれても仕方ないです。

当事務所としては、相談者のお金に対する考え方・人生プランに適したサポートをしていく

所存であります。